确定的网上欺诈的迹象
购买行为是确定合法交易和欺诈交易的一个关键指标。商户可以通过仔细检查客户买了什么，购买数量和金额，付款方式以及如何选择货物的寄送最大限度地减少风险和欺诈。通过保持警觉，检查订单信息，以区分网上信用卡交易为欺诈或合法，从而从风险和欺诈中保护您的业务。
产品订单
- 异常的大批量订单
欺诈者使用被盗信用卡都会有限制，因为它不会持续很长时间。在原卡主报告其信用卡丢失或损害之前，欺诈者必须使用信用卡以及最大化卡的信用额度，以最大限度地延长卡的寿命。
- 同一产品的多个订单
通过大量订购同一产品，欺诈者能以较低的价格转售产品来赚取更多利润。
- 订购“大件”产品
以较低的价格出售产品会降低欺诈者的利润。然而买入和卖出“大件”产品能确保欺诈者以较高价钱出售产品，即使已经打折。
交易频率 & 信用卡使用
- 短时间内一张卡的多笔交易
欺诈者不关心他们要支付的金额，因为首先这不是他们自己的信用卡。他们首要关注的问题是最大限度地延长信用卡的使用寿命，从而尽可能多地购买产品。
- 一张卡的多笔交易但运送至不同地址
欺诈者在违法行为中往往不是单独的。网上欺诈的世界是广阔的且由地下论坛组成，在那里人们购买和出售信用卡信息，或聚集在一起讨论“业务”。一张卡多个订单并运送至不同地址，可能是一个有组织的犯罪活动的证据。
- 单一IP地址使用多张信用卡
单一IP地址的不同信用卡进行多笔网上交易，可以解释为一个在线欺诈者坐在电脑前，试图用最近获得的一批被盗信用卡在一个商户的店里消费。
送货安排
- 加急或夜晚送货
诈骗者希望尽可能快地收到货物，而且由于他们不支付信用卡，他们不介意支付加急或夜晚送货的额外费用。
- 送货地址与帐单地址不同
大多数时候，一个人的帐单地址也是其家庭或办公室地址。除非该订单是给别人的礼物，否则这很大可能是一个欺诈的网上交易，必须仔细检查。
- 使用多张信用卡进行交易并送货至一个地址
使用不同信用卡进行多笔交易并且送货至相同地址，和欺诈者新获得一批被盗卡并使用多张信用卡在一个商户那里消费的情况类似。
如果在一笔在线交易订单中出现任一这些特征，商户必须更仔细地进行检查。在一笔订单中出现此类特征越多，越有可能是欺诈性交易。 ePayAlert通过在线和实时的对信用卡交易中异常模式和行为方式检查，有助于检测和防止欺诈，并会基于以下参数对每笔交易的风险等级做标记：
要了解更多关于ePayAlert的功能，以及它如何最大限度地降低风险和保护您的业务免受欺诈，请访问 www.ePayAlert.com. |
